On-Board CRM — Онбординг Клиентов
On-Board CRM — Онбординг Клиентов и Управление KYC
On-Board CRM — модуль онбординга клиентов и управления KYC платформы Smartex Money. Управляет полным путём онбординга — от захвата лида и сбора документов до верификации личности, PEP-скрининга, санкционных проверок, скоринга риска и финального согласования. Сократите время онбординга с дней до минут, сохраняя полное регуляторное соответствие.
Каждый шаг онбординга оркестрируется через Flow Modeler — настраивайте путь по сегменту клиента, юрисдикции или типу продукта без кода. Интеграция с внешними KYC-провайдерами (Jumio, Onfido, Sumsub, Veriff) добавляет проверку документов, распознавание лиц и обнаружение лайвнеса.
Воркфлоу Онбординга
Захват Лида
Многоканальный приём — web-форма, мобильное приложение, API или ручной ввод. Скоринг лида и маршрутизация в нужный воркфлоу по типу клиента и продукту.
Сбор Документов
Безопасная загрузка через web или мобильное приложение. Автоматическая классификация — ID, подтверждение адреса, доход, регистрация компании. OCR извлечение полей.
Верификация Личности
Биометрическая верификация через KYC-провайдеров. Проверка подлинности документа, сравнение лиц и обнаружение лайвнеса для защиты от спуфинга.
Санкции и PEP
Скрининг в реальном времени по спискам OFAC, ООН, ЕС и местным санкционным спискам. Идентификация PEP с категоризацией риска. Скрининг негативных СМИ.
Скоринг Риска
Адаптивный скоринг по профилю клиента, географии, PEP-статусу, ожидаемым транзакциям и негативным СМИ. Уровни риска запускают соответствующую due diligence.
Согласование и Открытие Счёта
Авто-одобрение низкорисковых клиентов. Ручной обзор для высокорисковых. Создание счёта в ABS Core, выпуск карт и приветственное уведомление — всё автоматизировано.
KYC и Due Diligence
CDD — Customer Due Diligence
Стандартная проверка для клиентов низкого и среднего риска. Верификация личности, адреса и базовая проверка. Автоматизированный воркфлоу с минимальными ручными шагами.
EDD — Усиленная Проверка
Глубокое расследование для высокорисковых клиентов. Верификация источника средств, отслеживание бенефициарных владельцев и проверка риск-комитетом.
Идентификация UBO
Идентификация бенефициарных владельцев для корпоративных клиентов. Отслеживание цепочки владения до конечных бенефициаров. Пороговое определение UBO.
Периодический Обзор
Автоматические циклы обновления KYC по уровню риска — ежегодно для высокого, раз в 2 года для среднего, раз в 3 года для низкого. Эскалация просроченных.
Видео KYC
Видеоверификация с офицером комплаенса для высокорисковых клиентов. Запись сессии, скриншоты и демонстрация документов. Запланированные или по требованию.
Электронные Подписи
Юридически значимые электронные подписи для документов онбординга. Интеграция с DocuSign, Adobe Sign и местными e-signature провайдерами.
CRM Функции
Профили Клиентов
360-градусный обзор клиента — личная информация, документы, счета, транзакции, история коммуникаций и профиль риска. Таймлайн всех взаимодействий.
Управление Задачами
Назначение задач команде онбординга. Контроль SLA, напоминания и эскалация. Балансировка нагрузки. Метрики производительности по офицерам.
Журнал Коммуникаций
Полная история коммуникаций с клиентом — email, звонки, чат и встречи. Автоматические email-шаблоны. Мультиязычная поддержка.
Аналитика Онбординга
Воронки конверсии от лида до активированного клиента. Анализ оттока по этапам. Среднее время онбординга по сегментам. Дашборды офицеров.
Интеграция с Платформой Smartex
ABS Core
Автоматическое создание счёта при согласовании. Данные клиента синхронизированы с ABS Core. Номера счетов, детали карт и конфигурации настраиваются автоматически.
Compliance Guard
Непрерывный мониторинг после онбординга. Обновления санкционных списков запускают повторный скрининг. Поведение транзакций сравнивается с профилем онбординга.
Flow Modeler
Все шаги онбординга оркестрируются как воркфлоу. Кастомные пути по сегментам. Условная логика для требований продуктов. No-code конфигурация.
Быстрый онбординг, полный комплаенс
On-Board CRM сокращает время онбординга с дней до минут, сохраняя полное регуляторное соответствие. Запланируйте демо, чтобы увидеть оптимизированный путь онбординга.
Запросить Демо