Compliance Guard — Комплаенс

Compliance Guard — AI-Powered AML/KYC и Регуляторный Комплаенс

Compliance Guard — комплексная система управления комплаенсом, интегрированная в платформу Smartex Money. Сочетает AI-автоматизацию с настраиваемыми правилами для обеспечения полного регуляторного комплаенса во всех юрисдикциях.

AML и KYC Автоматизация

• KYC / EDD — Динамические потоки верификации с риск-ориентированной проверкой


• OSINT Разведка — Построение банковских досье клиентов из открытых источников


• Скрининг Санкций — Проверка по спискам ООН, ЕС, OFAC и пользовательским спискам в реальном времени


• PEP Скрининг — Обнаружение политически значимых лиц


• Негативные Новости — Мониторинг негативных СМИ

Мониторинг Транзакций

• Мониторинг в Реальном Времени — AI-обнаружение аномалий по всем транзакциям


• Генерация Оповещений — Оповещения о подозрительной активности с оценкой рисков


• Обнаружение Мошенничества — Поведенческие и предиктивные модели мошенничества


• SAR/STR — Генерация и подача отчётов о подозрительной активности

AI-Powered Функции

• Адаптивные модели оценки рисков, обучающиеся на результатах


• Автоматическая категоризация рисков клиентов


• Предиктивный анализ паттернов транзакций


• AI-ассистент для комплаенс-офицеров — суммаризация кейсов и рекомендации

Регуляторная Отчётность

• Настраиваемые шаблоны отчётов по юрисдикциям


• Автоматическая запланированная отчётность регуляторам


• Аудиторский след для всех комплаенс-решений


• Политики хранения данных согласно регуляторным требованиям

Compliance Guard обеспечивает соответствие ваших FinTech-операций высочайшим стандартам регуляторного комплаенса — в любой точке мира.