Compliance Guard — Комплаенс
Compliance Guard — Непрерывный Регуляторный Мониторинг
Compliance Guard — регуляторный комплаенс-движок платформы Smartex Money. Обеспечивает непрерывный мониторинг транзакций, автоматический скрининг санкционных списков, формирование отчётов о подозрительной активности и готовые к аудиту следы — гарантируя соответствие FATF, EU AMLD и местным AML-требованиям без ручных затрат.
Построенный на том же движке, что и наша AI-автоматизация AML/KYC, Compliance Guard сочетает скрининг на основе правил с машинным обучением для обнаружения аномалий, выявляя то, что пропускают традиционные системы. Оповещения в реальном времени, автоматическое управление делами и встроенная отчётность для регуляторов.
Основные Комплаенс-Функции
Санкционный Скрининг
Автоматический скрининг по спискам OFAC, ООН, ЕС, UK HMT и местным санкционным спискам. Проверка в реальном времени каждой транзакции, онбординга и контрагента. Обновление списков в течение 24 часов.
PEP и Негативные СМИ
Скрининг политически значимых лиц с категоризацией риска. Мониторинг негативных СМИ сканирует 100 000+ новостных источников ежедневно. Настраиваемая глубина проверки.
Мониторинг Транзакций
Мониторинг всех транзакций в реальном времени по настраиваемым правилам и ML-моделям. Обнаружение структурирования, расслоения и необычных паттернов. Снижение ложных срабатываний через AI-анализ контекста.
Формирование SAR
Автоматическое формирование отчётов о подозрительной активности с шаблонами для 30+ юрисдикций. Воркфлоу проверки офицером с цепочкой согласования и отслеживанием отправки.
Аудиторский След
Полный след каждого комплаенс-решения, оповещения и действия. Защищённое от изменений логирование с криптографической проверкой цепочки. Экспорт в форматах, принимаемых регуляторами.
Скоринг Риска
Адаптивный скоринг риска по клиенту на основе транзакционного поведения, географической экспозиции, PEP-статуса и негативных СМИ. Динамическая перекалибровка.
AML и KYC Фреймворк
Due Diligence
Многоуровневые CDD/EDD воркфлоу на основе уровня риска. Проверка документов, валидация личности и идентификация бенефициарных владельцев — автоматизировано через On-Board CRM.
Соответствие FATF
Полное соответствие 40 Рекомендациям FATF. Подход на основе риска, due diligence клиентов, обязательства по отчётности и международное сотрудничество.
EU AMLD Ready
Соответствие Директивам ЕС по противодействию отмыванию денег (AMLD5, AMLD6, AMLR). Реестры UBO, контроль предоплаченных карт и усиленная проверка для высокорисковых юрисдикций.
Усиленная Проверка
Автоматические EDD-триггеры для высокорисковых клиентов, юрисдикций и паттернов транзакций. Воркфлоу глубокого расследования со сбором документов и проверкой риск-комитета.
Периодический Обзор
Автоматические циклы обновления KYC на основе уровня риска. Высокий: ежегодно, средний: раз в 2 года, низкий: раз в 3 года. Автоматические напоминания и эскалация.
Санкционные Ограничения
Автоматическая заморозка счетов и блокировка транзакций при совпадении с санкционными списками. Настраиваемые пороги с нечётким поиском для вариаций имён и транслитерации.
Управление Делами
Воркфлоу Расследований
Оповещения автоматически группируются в дела с полным контекстом: профиль клиента, история транзакций, связанные стороны и предыдущие оповещения. Офицеры комплаенса могут добавлять заметки, запрашивать информацию и эскалировать дела.
Управление SLA
Настраиваемые SLA для просмотра оповещений, расследования дел и подачи SAR. Автоматическая эскалация при риске нарушения SLA. Дашборд показывает загрузку команды и соблюдение SLA в реальном времени.
Управление Командой
Назначение дел на основе ролей. Балансировка нагрузки между офицерами комплаенса. Передача дел с полными заметками. Метрики производительности по каждому следователю.
Отчётность Регуляторам
Отправка SAR/STR в финансовые разведывательные подразделения одним нажатием. Предформатированные отчёты для goAML, FinCEN и местных регуляторов. Отслеживание отправки.
Интеграция и Автоматизация
Интеграция с Платформой
Нативная интеграция с ABS Core для данных транзакций, On-Board CRM для профилей клиентов и ADS Engine для AI-скоринга. Без кастомной интеграции.
Источники Санкционных Списков
OFAC SDN, ООН Consolidated, EU Financial Sanctions, UK HMT, Interpol и 50+ страновых списков. Автоматические ежедневные обновления с отслеживанием версий.
Интеграция с Flow Modeler
Комплаенс-воркфлоу оркестрируются через Flow Modeler. Кастомные правила, цепочки согласования и политики уведомлений без написания кода.
Соблюдайте комплаенс — опережайте требования
Compliance Guard держит ваш институт впереди меняющихся правил с автоматическим мониторингом, AI-обнаружением и отчётностью для регуляторов. Запланируйте демо, чтобы увидеть, как он подходит для вашей юрисдикции.
Запросить Демо