Поддержка FinTech Лицензирования
Поддержка FinTech Лицензирования — Крипто, EMI, PSP и Forex
Поддержка FinTech Лицензирования — наша профессиональная услуга по получению финансовых лицензий в 30+ юрисдикциях. Нужна ли вам лицензия Electronic Money Institution (EMI) в ЕС, регистрация Payment Service Provider (PSP), лицензия Virtual Asset Service Provider (VASP) или авторизация Forex-брокера — наши регуляторные консультанты ведут весь процесс от начала до конца.
Мы успешно провели более 50 FinTech-компаний через процессы лицензирования в юрисдикциях, включая Литву, Мальту, Эстонию, Кипр, Великобританию, Сингапур, ОАЭ и многих других. Мы знаем, чего хотят регуляторы и как представить заявку с максимальной вероятностью одобрения.
Типы Лицензий
EMI Лицензия
Лицензия Electronic Money Institution — выпуск элетронных денег, платёжные услуги и цифровые кошельки. EMI-лицензия ЕС по директиве EMD2. Паспорт на все страны EEA.
PSP Регистрация
Регистрация Payment Service Provider — инициирование платежей, информационные услуги по счетам и обработка платежей. PSD2, SCA и TPP регистрация.
VASP / Крипто Лицензия
Лицензия Virtual Asset Service Provider — криптобиржи, криптокошельки и кастодиальные услуги. Соответствие FATF, travel rule и процедуры AML/KYC.
Forex / Инвестиционная
Авторизация Forex-брокера, лицензия инвестиционной фирмы (MiFID II) и регистрация управления фондами. Лимиты плеча, категоризация клиентов и защита инвесторов.
Банковская Лицензия
Полная банковская лицензия — приём вкладов, кредитование и инвестиционные услуги. Требования к капиталу, структура управления и регуляторная отчётность.
Микрофинансовая
Лицензия микрофинансирования и потребительского кредитования. Ограничения ставок, ответственное кредитование и защита заёмщиков. Страновые особенности.
Юрисдикции
Европейский Союз
Литва, Мальта, Эстония, Кипр, Германия, Ирландия, Португалия и Люксембург. EMI, PSP, VASP и банковские лицензии. Паспорт EEA для трансграничных операций.
Великобритания
Авторизация FCA для EMI, SPI, AISP/PISP и крипторегистрация. Соответствие Senior Managers and Certification Regime (SMCR). Управление процессом подачи в FCA.
Азия и Тихоокеанский регион
Сингапур MAS, Гонконг SFC, Австралия AUSTRAC, Япония FSA. PSP, VASP и цифровые банковские лицензии. Локальные партнёры для регуляторного спонсорства.
Ближний Восток и Африка
ОАЭ (ADGM, DIFC, VARA), Бахрейн, Кения, ЮАР. FinTech sandbox, крипто и PSP лицензии. Шариат-совместимые финансовые продукты.
Америка
США (штата MTL, федеральная FinCEN), Канада (FINTRAC), Бразилия (Banco Central), Мексика (CNBV). Money transmitter, крипто и PSP лицензии.
30+ Юрисдикций
Мы поддерживаем лицензирование в более чем 30 юрисдикциях по всему миру. Если ваш целевой рынок не указан, свяжитесь с нами — мы постоянно расширяем экспертизу.
Наш Процесс
1. Оценка
Анализ бизнес-модели, выбор юрисдикции и стратегия лицензирования. Анализ регуляторных пробелов и дорожная карта. Оценка капитала и сроков.
2. Создание Компании
Инкорпорация в целевой юрисдикции. Зарегистрированный офис, локальный директор и структура управления. Открытие банковского счёта.
3. Заявка
Подготовка полной заявки — бизнес-план, финансовые прогнозы, процедуры AML/KYC, риск-менеджмент и комплаенс-руководства. Взаимодействие с регулятором.
4. Ключевой Персонал
Подбор и номинация ключевых лиц — MLRO, комплаенс-офицер, риск-офицер и члены совета. Подготовка к fit and proper тестам и регуляторным интервью.
5. Взаимодействие с Регулятором
Управление всей коммуникацией с регулятором. Ответы на запросы информации, разъяснения и дополнительную документацию. Подготовка к визитам.
6. Получение Лицензии
Выдача лицензии и пост-лицензионная настройка комплаенса. Текущая регуляторная отчётность, мониторинг комплаенса и поддержка проверок.
Результаты
Полный Пакет Заявки
Бизнес-план, финансовые прогнозы (3 года), руководство AML/CFT, процедуры KYC/CDD, риск-менеджмент, комплаенс-руководство, политика защиты данных и операционные процедуры.
Комплаенс-Фреймворк
Готовые комплаенс-процедуры, соответствующие требованиям вашей лицензии. Интеграция с Compliance Guard для автоматического мониторинга и отчётности.
Текущая Поддержка
Пост-лицензионная поддержка — регуляторная отчётность, комплаенс-аудиты, продление лицензии и вариации. Выделенный комплаенс-консультант на 12 месяцев.
Технологическая Готовность
Платформа Smartex Money настроена под условия вашей лицензии. Готовые комплаенс-воркфлоу, шаблоны регуляторной отчётности и настройка аудиторского следа.
Готовы получить лицензию?
Мы превращаем лицензирование из многолетнего испытания в структурированный, предсказуемый процесс. Запланируйте консультацию для оценки ваших потребностей и сроков.
Запросить Консультацию